Uno de los errores más costosos que puede cometer un inversionista extranjero es vender su inversión antes del plazo legal o incumplir con la obligación de acreditar anualmente que ésta continúa vigente.

Muchos inversionistas creen que, una vez obtenida la Residencia Permanente por Inversionista Calificado, el trámite ha concluido. Sin embargo, la realidad es distinta.

La legislación panameña establece obligaciones posteriores a la aprobación de la residencia y su incumplimiento puede tener consecuencias muy serias, incluyendo la posibilidad de que el Servicio Nacional de Migración inicie un procedimiento administrativo para la cancelación de la residencia permanente, incluso de oficio.

Es importante aclarar que esta cancelación no opera de manera automática. La pérdida, venta, cancelación o retiro de la inversión antes del plazo legal puede dar lugar a que la autoridad competente revise el caso y, conforme al procedimiento administrativo aplicable, determine si corresponde o no la cancelación de la residencia otorgada.

En Múdate a Panamá, respaldados por la experiencia de Caballero Méndez & Candanedo, consideramos que la verdadera asesoría legal no termina cuando se obtiene la residencia. Nuestro compromiso es acompañar al inversionista durante todo el período en que la ley exige mantener la inversión, asegurándonos de que continúe cumpliendo con cada requisito exigido por las autoridades panameñas.

• La obligación legal de mantener la inversión durante cinco años

El artículo 5 del Decreto Ejecutivo No. 722 de 15 de octubre de 2020, que regula el Programa de Residencia Permanente para Inversionistas Calificados, establece que toda inversión utilizada para obtener esta categoría migratoria debe mantenerse durante un período mínimo de cinco (5) años.

Esto significa que la inversión que sirvió de fundamento para obtener la residencia no puede desaparecer antes del vencimiento de ese plazo.

Si la inversión deja de existir, es vendida, cancelada o retirada antes de cumplirse los cinco años, y el inversionista no realiza una reinversión conforme a la normativa aplicable, esta situación puede dar lugar a que el Servicio Nacional de Migración inicie un procedimiento administrativo para evaluar la posible cancelación de la residencia permanente otorgada.

Por ello, aunque la cancelación no es automática, el incumplimiento de la obligación de mantener la inversión representa un riesgo real para la permanencia del estatus migratorio.

En otras palabras, obtener la residencia permanente no significa que la inversión pueda disponerse libremente desde el primer día. La permanencia del beneficio migratorio depende del cumplimiento continuo de las condiciones establecidas por la ley.

• ¿Qué significa mantener la inversión?

Mantener la inversión implica que el patrimonio que dio origen a la residencia permanezca vigente durante todo el período legal.

Dependiendo de la modalidad utilizada para obtener la residencia, la obligación se acredita de manera distinta.

1. Inversión inmobiliaria

Si la residencia fue obtenida mediante la adquisición de bienes inmuebles, el inversionista deberá demostrar anualmente que continúa siendo propietario del inmueble.

Cuando la propiedad pertenece directamente al inversionista, deberá acreditarse que la finca continúa inscrita a su nombre.

Si la inversión fue estructurada mediante una sociedad anónima o una fundación de interés privado, deberá mantenerse igualmente la estructura que permita demostrar que el inversionista continúa siendo el beneficiario final de dicha entidad propietaria.

Para ello normalmente se presentan certificaciones expedidas por el Registro Público de Panamá y por la Autoridad Nacional de Administración de Tierras (ANATI), además de la documentación corporativa necesaria.

2. Inversión en valores

Cuando la residencia fue obtenida mediante una inversión en acciones, bonos u otros valores autorizados por la legislación panameña, será necesario acreditar que dichos instrumentos financieros continúan perteneciendo al inversionista.

La certificación correspondiente deberá ser emitida por la entidad autorizada y cumplir con los requisitos establecidos por las autoridades competentes.

3. Inversión mediante depósito a plazo fijo

En los casos en que la inversión consiste en un depósito a plazo fijo en un banco panameño, deberá presentarse una certificación bancaria que confirme que el depósito continúa vigente y cumple con las condiciones exigidas por el Programa de Inversionista Calificado.

4. Promesa de compraventa respaldada por fideicomiso

Cuando la inversión corresponde a un proyecto inmobiliario en construcción respaldado mediante un fideicomiso, la obligación anual consiste en aportar una certificación emitida por el fiduciario que acredite los desembolsos efectuados al fideicomiso y que la inversión continúa vigente conforme al contrato suscrito.

• La obligación anual de acreditar la vigencia de la inversión

Uno de los aspectos menos conocidos del Programa de Inversionista Calificado es que la autoridad exige verificar periódicamente que la inversión continúa existiendo.

Por ello, el inversionista deberá presentar anualmente la documentación correspondiente para demostrar que mantiene vigente la inversión que sirvió de base para obtener su residencia.

Esta información se presenta a través de la plataforma electrónica habilitada por el Ministerio de Comercio e Industrias (MICI), entidad responsable de supervisar y certificar las inversiones realizadas bajo este programa.

El término para presentar la documentación comienza a contarse desde la fecha en que fue aprobada la residencia permanente.

• ¿Qué sucede si no presenta la documentación anual?

No presentar oportunamente la certificación de vigencia puede generar requerimientos por parte de las autoridades y poner en riesgo la permanencia del estatus migratorio.

Sin embargo, es importante reiterar que la cancelación de la residencia no ocurre automáticamente por el simple hecho de no presentar un documento o por existir una observación sobre la inversión. Lo que puede ocurrir es que la autoridad inicie una revisión o procedimiento administrativo para determinar si existe incumplimiento de las condiciones bajo las cuales fue otorgada la residencia.

Por ello, es indispensable llevar un adecuado control de los vencimientos y mantener actualizados todos los documentos relacionados con la inversión.

Una buena planificación evita retrasos, observaciones y posibles procedimientos administrativos que podrían afectar la residencia obtenida.

• La importancia de mantener actualizada la información del abogado

La normativa vigente también exige mantener actualizados los datos del representante legal registrado ante la plataforma del Programa de Inversionista Calificado.

Actualmente se registran tanto el correo electrónico del abogado como el del inversionista.

Esto permite que cualquier comunicación emitida por el Ministerio de Comercio e Industrias llegue oportunamente y que la documentación anual pueda presentarse dentro de los plazos establecidos.

Si el inversionista decide cambiar de firma de abogados, es importante actualizar el registro correspondiente para garantizar que las futuras notificaciones sean recibidas por su nuevo representante legal y evitar retrasos o incumplimientos.

En Caballero Méndez & Candanedo no termina nuestro trabajo cuando obtiene su residencia

Uno de los mayores errores que observamos en la práctica es pensar que el trámite concluye con la aprobación de la residencia permanente.

Nuestra filosofía es diferente.

En Caballero Méndez & Candanedo acompañamos a nuestros clientes antes, durante y después de la obtención de su residencia.

Nuestro equipo mantiene un calendario de seguimiento para recordar oportunamente las obligaciones anuales, coordinar la obtención de las certificaciones requeridas y verificar que cada expediente continúe cumpliendo con la legislación vigente.

Además, monitoreamos permanentemente las modificaciones regulatorias emitidas por el Ministerio de Comercio e Industrias y el Servicio Nacional de Migración, lo que nos permite informar de manera inmediata cualquier cambio que pueda afectar a nuestros clientes.

Este acompañamiento continuo brinda tranquilidad a inversionistas, empresarios y familias que desean proteger tanto su inversión como su estatus migratorio en Panamá.

• ¿Está interesado en obtener o conservar su Residencia Permanente por Inversionista Calificado?

En Múdate a Panamá, junto con nuestra firma de abogados Caballero Méndez & Candanedo, contamos con amplia experiencia asesorando inversionistas que aplican mediante:

• Inversión inmobiliaria.
• Promesa de compraventa con fideicomiso.
• Inversión en instrumentos financieros.
• Depósitos a plazo fijo en bancos panameños.

Nuestro servicio no termina con la aprobación de la residencia. Lo acompañamos durante todo el período de vigencia legal de su inversión para que mantenga su residencia permanente con total seguridad jurídica.

Contáctenos:

📧 consultas@mudateapanama.com

📧 ana.caballero@acclawyers.com

Su inversión merece una asesoría legal especializada. Nuestro compromiso es protegerla hoy y durante los próximos cinco años